Какие меры принимаются чтобы избежать банкротства

Ответы на вопросы по теме: "Какие меры принимаются чтобы избежать банкротства" с полным описанием проблематики и способов решения. При возникновении дополнительных вопросов - задавайте их дежурному юристу.

Как избежать банкротства фирмы и для чего это нужно?

Дата публикации: 23 Апреля 2018

В апреле 2018 года Верховный Суд РФ отправил на новое рассмотрение заявление Анастасии Куликовой по делу А56-81591/2009 от 25 сентября 2009 года о признании компании «Импульс» банкротом, отменив все нижестоящие акты. В течение 8 лет Куликова, которой «Импульс» задолжал более 9,357 миллионов рублей, пыталась признать фирму несостоятельной. Третьи лица помогли избежать банкротства, заплатив женщине 9,065 миллионов рублей: оставшаяся задолженность составила 291 661 рублей, что меньше порогового значения по банкротному законодательству на 8 339 рублей.

Именно по этой формальной причине нижестоящие суды отказывались признавать юрлицо банкротом. Причем суды не смутило даже обстоятельство, что такая тактика «Импульса» распространяется на других субъектов, которые также безуспешно обращались в органы правосудия.

Верховный Суд РФ в своем определении № 307-ЭС17-18665 от 29 марта 2018 года принял во внимание доводы Куликовой о том, что предприятие фактически уклонялось от добросовестного исполнения обязательств и злоупотребляла своим правом, а множественные заявления кредиторов о признании фирмы банкротом как раз свидетельствуют о неплатежеспособности «Импульса». Суммарный размер задолженности компании позволяет ввести процедуру наблюдения в отношении нее.

Как мы видим, в данном случае налицо попытка избежать банкротства юридического лица. Но почему компании всеми силами стараются не допустить этого? Видимых причин несколько.

Нежелание компании расставаться с активами, имуществом для погашения задолженности перед субъектами.

Возможность оспаривания арбитражным управляющим всевозможных сделок, что может негативно отразиться на отношениях с контрагентами.

[2]

Возможность рейдерского захвата бизнеса посредством механизма банкротства. Итогом такого захвата может быть поглощение компании, принуждение к совершению сделки на крайне невыгодных условиях, вывод имущества через банкротство и т.д.

Существующая возможность привлечения участников фирмы, акционеров, руководителей и других лиц к субсидиарной ответственности по долгам компании.

Испорченная репутация компании и руководящих ею лиц.

Как избежать банкротства предприятия — практикуемые способы

Итак, мы рассмотрели основные причины, по которым фирмы стремятся избежать банкротства. Теперь несколько слов о практикуемых способах:

Полное погашение долгов перед кредиторами — используется, если компания испытывала временный кризис.

Частичное погашение долгов до пороговой суммы, при которой открывается банкротное производство. Данный способ рассматривался выше, но Верховный Суд РФ поставил его законность под сомнение. Частичное погашение может осуществляться как самим юридическим лицом, так и другим предприятием.

Заключение соглашения с кредитором об отсрочке или рассрочке уплаты долга. Многие контрагенты охотно подписывают такие соглашения, поскольку в случае банкротства компании они могут и не получить всей суммы долга.

Если процедура банкротства уже запущена, компания-должник может предложить свою схему реструктуризации, соблюдая которую можно избежать банкротства юридического лица.

Заключение мирового соглашения в процедуре банкротства, которым завершается производство по делу.

Однако, чтобы избежать банкротства, юридическое лицо должно, прежде всего, вести грамотную финансовую политику, систематически проводить финансовый анализ деятельности, осуществлять оптимизацию собственных активов.

Что делать кредитору, фирма-должник которого уклоняется от банкротства?

Нами были ранее рассмотрены основные способы, при помощи которых фирмы могут избежать своего банкротства. Все эти способы отвечают интересам кредитора, и практически всегда реализуются с его согласия. Только частичное погашение долга, осуществляемое не для исполнения обязательств, а ради невозможности открытия дела о банкротстве, является нежелательным вариантом развития сценария для кредитора.

Поэтому кредитор, столкнувшийся с таким уклонением, все равно может обращаться в арбитражный суд с заявлением о признании фирмы банкротом.

Заявителю следует представить доказательства того, что:

Предприятие является неплатежеспособным и фактически не может отвечать по своим обязательствам. Верховный Суд РФ особо подчеркивает, что конкретная сумма задолженности не может играть решающего значения при решении вопроса об открытии дела о банкротстве — необходимо учитывать все факторы в совокупности.

Третье лицо (если оно есть), погасившее частично долг, действует недобросовестно, злоупотребляя своим правом (в данном случае речь идет о ст.313 ГК РФ).

Шансы на успех повысятся, если соответствующие заявления подадут и другие лица, пострадавшие от действий организации.

Субъектам, решившим признать предприятие несостоятельным, следует заручиться поддержкой опытных юристов по банкротству, которые помогут доказать существование описанных выше обстоятельств. Специалисты помогут добиться полного погашения долга максимально быстро.

Какие меры принимаются чтобы избежать банкротства

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Какие меры принимаются чтобы избежать банкротства». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Рассмотрим основные стратегии по предупреждению несостоятельности:

  • Экстраполяция. Позволяет установить прогноз на сжатые сроки. При этом учитываются как внешние, так и внутренние факторы влияния на состояние компании. К примеру, нужно учесть финансовое состояние в государстве.
  • Методы экспертные оценки. Рассматриваемый вариант используется, когда требуется сформировать долгосрочный прогноз. Набирается комиссия из экспертов. Каждый из специалистов должен оценить значимые в банкротстве показатели и установить их динамику.
  • Моделирование. Часто применяется метод моделирования, предполагающий использование автоматизированного анализа. Он обеспечивает быструю и точную оценку экономической ситуации.

В соответствии со ст.7 Закона, правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы по истечении тридцати дней с даты направления (предъявления к исполнению) исполнительного документа в службу судебных приставов и его копии должнику.
К ней прибегают, как правило, в результате серьезных долговых обязательств, которые предприятие не может погасить.

Меры предупреждения банкротства:

Из законов можно сделать вывод о том, что ЮЛ обязано приложить все усилия по предупреждению несостоятельности.

Читайте так же:  Посмотреть фотофиксацию нарушения пдд по номеру постановления

Первый шаг по предупреждению несостоятельности – выявление признаков несостоятельности. Своевременное обнаружение симптомов позволит вовремя принять все нужные меры. Рассмотрим эти признаки:

  • Наличие обязательств по оформленным соглашениям на поставки, исполнение работ.
  • Безосновательное обогащение.
  • Наличие долгов по выплате ЗП и переводам в различные фонды.
  • Непокрытые или частично покрытые займы.
  • Задолженности перед учредителями.
  • Долги, связанные с нанесением ущерба собственности кредитора.

Существует система по предотвращению банкротства, состоящая из органов государственной власти и общественных организаций. Ее работа осуществляется посредством сотрудничества между собой субъектов предупреждения банкротства, в ходе которого используются комплексные стратегии прогнозирования негативных эффектов. С помощью экстраполяции определяется прогноз на краткий период.

Предполагаем, что Банк России будет участвовать в одобрении этой сделки. Мы должны проконтролировать, чтобы вклады попали в финансово устойчивый банк, и в дальнейшем у вкладчиков не было бы проблем.

Если соглашение не достигнуто, проблемный кредит взыскивается принудительным путем – через нотариальную контору или путем обращения в суд. Определение Арест имущества – законное средство для обеспечения взыскания долга, штрафа, кредита, возвращения украденных вещей. Во время операции проводится опись содержимого.

Важно учитывать, что все они должны осуществляться объективно, только при этом можно надеяться на положительный результат их принятия.

В любом случае важно понимать, что банкротство — это всегда серьезный удар по репутации фирмы. Могут уйти годы на то, чтобы вновь вернуть доверие и клиентов, и кредиторов. Именно поэтому к процедуре прибегают в самых крайних случаях, когда другие меры не дают желаемого результата.

В ходе наблюдения должник вправе обратиться к первому собранию кредиторов, а в некоторых случаях к арбитражному суду с ходатайством о введении финансового оздоровления.

Например, если существуют веские доказательства того, что нарушитель закона может скрыться сам или скрыть свое имущество. [link]Арестованную собственность могут передать на реализацию. Читайте о продаже арестованного имущества судебными приставами. Список должников судебных приставов есть в открытом доступе.

[1]

Основной признак близости банкротства – наличие задолженностей, которые фирма покрыть не может. Если количество долгов практически сравнялось с показателями дохода, это также тревожный показатель.

Может принимать участие в инвентаризации, согласовывать сделки должника. Он может быть отстранен арбитражным судом от выполнения возложенных на него обязанностей, например, на основании решения собрания кредиторов.

Решение первого собрания кредиторов о введении внешнего управления должно содержать предлагаемый срок внешнего управления.

Антикризисные меры государства производятся в тот период цикла предприятия, когда наблюдается резкое падение его платежеспособности. Однако определенные антикризисные процедуры производятся на всем протяжении жизненного цикла мероприятия.

Действия после прогнозирования

Арбитражный суд начинает процесс после получения заявления от пострадавшего лица. Вынесенное решение обеспечивает иск и гарантирует соблюдение материальных интересов заявителя (ст.90 АПК РФ). Чаще всего изъятие имущества происходит для обеспечения иска за долги.

Досудебная санация — меры по восстановлению платежеспособности должника, принимаемые собственником имущества должника — унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника, кредиторами должника и иными лицами в целях предупреждения банкротства (ст.2 Закона).

Первый шаг по предупреждению несостоятельности – выявление признаков несостоятельности. Своевременное обнаружение симптомов позволит вовремя принять все нужные меры. Рассмотрим эти признаки:

  • Наличие обязательств по оформленным соглашениям на поставки, исполнение работ.
  • Безосновательное обогащение.
  • Наличие долгов по выплате ЗП и переводам в различные фонды.
  • Непокрытые или частично покрытые займы.
  • Задолженности перед учредителями.
  • Долги, связанные с нанесением ущерба собственности кредитора.

Кредитную задолженность необходимо структурировать, в первую очередь погасить краткосрочные задолженности. Еще одним важным фактором является обязательное соблюдение сроков расчета.

Перед внедрением всех мер по предупреждению несостоятельности нужно определить причины, по которым возникла угроза банкротства. От них зависит порядок действий. Нужно определить причину проблемы, а потом работать именно по этому направлению. К примеру, проблема компании – большое количество долгов покупателей. Товар отгружается в кредит, но деньги за него выплачиваются с задержкой. А потому у фирмы мало свободных средств. Она не в состоянии расплатиться по своим обязательствам. В этом случае имеет смысл воспользоваться этими антикризисными мерами:

  • Внедрение автоматизированной системы по работе с дебиторами.
  • Организация взаимодействия с дебиторами (отправка уведомлений, звонки и прочее).
  • Отмена программы отгрузки продукции в кредит.

Предупреждение банкротства – это деятельность, направленная на улучшение черт и отношений компании с целью обнаружения и избежания опасности банкротства.

Вы сказали, что на самом деле этот запрет не ставит крест на присоединении, а лишь ведет к отсрочке на три-четыре месяца. Можете поподробнее об этом?
Это касается не только банков, но и других юридических лиц. Хотя мы с точки зрения экономики не видим каких-то существенных препятствий к этому процессу.

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Мы предлагаем распространить этот опыт на случай, когда лицензия уже отозвана, но интерес к банку со стороны частного сектора сохраняется. Однако это не спасет проблемный банк, в отношении которого, конечно, будет идти процедура банкротства. Но позволит защитить интересы вкладчиков этого банка.

Нередко руководство компании или индивидуальные предприниматели, имеющие собственный бизнес, сталкиваются с финансовыми затруднениями.

[3]

Меры по предупреждению банкротства организаций

Обычно о банкротстве начинают говорить в ситуациях, когда юридическое лицо не может выполнять взятые на себя обязательства.

Основным законодательным актом в данной области является Гражданский кодекс Российской Федерации, который содержит отдельные положения о несостоятельности (банкротстве) индивидуальных предпринимателей (ст.25 ГК РФ) и юридических лиц (ст.65 ГК РФ). Положения о банкротстве содержатся и в других статьях ГК РФ.

С даты утверждения графика возникает одностороннее обязательство должника погасить задолженность перед кредиторами в установленный графиком срок. При наличии обеспечения исполнения должником обязательств график подписывается также лицами, предоставившими такое обеспечение.

Читайте так же:  Как оформить договор дарения денег между близкими родственниками — образец

Более выгодное положение имеют сырьевые предприятия по экспорту энергоисточников, металлов и т.д., однако и они терпят определенные трудности из-за растущих издержек и уменьшения уровня продаж. Не стоит забывать и про роль финансового менеджмента, который зачастую бывает неэффективным.

Краткосрочной целью антикризисного управления является сохранение рентабельности предприятия. Для этого управляющий разрабатывает бизнес-стратегию, включающую снижение издержек производства, реструктуризацию существующего долга и т.д:

  1. Предприятие делится на правильно функционирующую часть и те подразделения, которые уже не приносят прибыль.
  2. Нетрудоспособные части расформировываются.
  3. Производится реорганизация предприятия.

Прекращение, прощение долга: обязательство прекращается в результате снятия кредитором с должника лежащих на нем обязанностей, если это не нарушает чужие права в отношении имущества должника. Долг может быть прощен как полностью, так и частично.

Процедура инициируется и тогда, когда по счетам должника за последний год не проходит никаких финансовых операций.

В связи с этим в подобных ситуациях допускается принятие иных федеральных законов и других нормативных правовых актов.

Меры по предупреждению банкротства предприятия

В соответствии с п.2 ст.32 Закона, учредители (участники) должника, собственник имущества должника — унитарного предприятия, федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления в случаях, предусмотренных федеральным законом, обязаны принимать своевременные меры по предупреждению банкротства организаций.

Постановление Правительства Москвы от 6 августа 2019 г. N 1013-ПП «О внесении изменений в постановление Правительства Москвы от 25 апреля 2006 г.

Согласно иску перечисленные лица определяются как гражданские ответчики и несут одинаковую ответственность. Арест их имущества происходит в различных пропорциях.

Даже если возникает мельчайшее подозрение. Субъект хозяйствования признаётся несостоятельным (банкротом) , если долги превосходят имущественные способности.

В рамках проведения досудебной санации происходит полное погашение требований по обязательствам и обязательным платежам. Для погашения всех требований должнику предоставляется финансовая помощь. Оказывать такую помощь может практически любое лицо, включая учредителей (участников) собственника имущества унитарного предприятия, кредиторов.

Законодательство о несостоятельности (банкротстве) представляет собой сложную систему правовых норм. Основанием правового регулирования несостоятельности (банкротства) являются положения Гражданского кодекса Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Меры по предупреждению несостоятельности регулируются законодательно. Информацию о банкротстве получают учредители. После этого они должны принять меры по предупреждению. Они предполагают оптимизацию деятельности фирмы. В процессе устанавливаются и устраняются те аспекты, которые привели к банкротству. Выполняется работа со штатом сотрудников.

На втором этапе потребуется провести ряд локальных мероприятий внутреннего характера, способных улучшить материальное положение.

Еще по теме Как избежать банкротства?:

В нем содержится следующая возможность: если в проблемный банк захотел прийти частный инвестор и у него есть реальный план мер по его финансовому оздоровлению, то ЦБ по аналогии с тем, как решает такие же задачи Агентство по страхованию вкладов, может принять решение о неприменении к банку мер воздействия.

При анализе выявляется статистический ряд, который употребляется в прогнозировании. Итог прогноза по способу экстраполяции может изменяться зависимо от взятого промежутка и общей экономической ситуации в государстве. К примеру, в связи с санкциями 2016 г., по прогнозу, опасности банкротства компаний, которые сотрудничают с забугорными фирмами, высочайшие. Главное, чтобы эти мероприятия повышали платежеспособность должника и обеспеченность его экономическими ресурсами, что впоследствии позволит либо избежать возникновения признаков банкротства, либо (при их возникновении и возбуждении конкурсного процесса) сделать возможным введение восстановительных процедур.

Как не допустить банкротства

Как избежать банкротства? Для этого необходимо предпринять ряд эффективных мер, провести объективную оценку, изучить факторы, способные привести к несостоятельности. Как избежать банкротства предприятия и что для этого нужно делать. Для чего фирмы уклоняются от банкротства, и какие за собой риски это может повлечь — комментарии юриста по банкротству.

Какие меры предпринять?

Специалистами разработан эффективный комплекс, включающий в себя меры, необходимые для оздоровления юридического лица.

С их помощью удастся преодолеть кризисную ситуацию.

К ним относится следующее:

  1. Изменение стратегии деятельности на рынке, занятие конкурентных позиций по отношению к другим предприятиям.
  2. Оценка и изменение ассортимента услуг или товаров.
  3. Увеличение отдачи, обновление и изменение факторов производства, имеющихся в наличии.
  4. Оптимальное применение различных источников прибыли.
  5. Анализ затрат, принятие мер по их сокращению.
  6. Изменение политики маркетинга.
  7. Выбор способа инвестирования и т.д.

Более того, чтобы вывести юридическое лицо из кризисной ситуации рекомендуется придерживаться разработанного алгоритма, главная цель которого – материальное оздоровление.

Специалисты советуют первым делом устранить внешние факторы, способные привести к потере платежной способности.

Из этого следует, что для начала необходимо разработать новый календарь платежей, перевести активы с низкими оборотами в высокооборотные и т.д.

К таким относится:

  • постепенное погашение задолженностей;
  • снижение энергетических и иных ресурсных трат;
  • поиск внутренних путей финансирования и т.д.

Третий этап, направленный на восстановление платежной способности, характеризуется необходимостью создания устойчивой финансовой базой.

Это позволит укрепить позиции в сегменте рынка, сменить активы для реализации новой продукции.

Важно учитывать, что во многом именно эффективное управление и точная реакция на негативные изменения позволят не допустить инициирования банкротства.

Госпошлина в деле о банкротстве является обязательной к уплате.

Нужен образец доверенности на банкротство физического лица? Смотрите тут.

Как избежать банкротства предприятия — практикуемые способы

Итак, мы рассмотрели основные причины, по которым фирмы стремятся избежать банкротства. Теперь несколько слов о практикуемых способах:

  1. Полное погашение долгов перед кредиторами — используется, если компания испытывала временный кризис.
  2. Частичное погашение долгов до пороговой суммы, при которой открывается банкротное производство. Данный способ рассматривался выше, но Верховный Суд РФ поставил его законность под сомнение. Частичное погашение может осуществляться как самим юридическим лицом, так и другим предприятием.
  3. Заключение соглашения с кредитором об отсрочке или рассрочке уплаты долга. Многие контрагенты охотно подписывают такие соглашения, поскольку в случае банкротства компании они могут и не получить всей суммы долга.
  4. Если процедура банкротства уже запущена, компания-должник может предложить свою схему реструктуризации, соблюдая которую можно избежать банкротства юридического лица.
  5. Заключение мирового соглашения в процедуре банкротства, которым завершается производство по делу.
Читайте так же:  Материнский капитал на покупку автомобиля принят

Однако, чтобы избежать банкротства, юридическое лицо должно, прежде всего, вести грамотную финансовую политику, систематически проводить финансовый анализ деятельности, осуществлять оптимизацию собственных активов.

Как избежать банкротства?

Меры, как избежать банкротство, могут быть самыми разнообразными.

Видео (кликните для воспроизведения).

Важно учитывать, что все они должны осуществляться объективно, только при этом можно надеяться на положительный результат их принятия.

Физического лица

Банкротство физического лица может быть связано с внутренними или внешними факторами.

В любом случае для его предотвращения необходимо предпринять ряд мер:

  1. Во-первых, проанализировать материальное состояние.
  2. Во-вторых, установить основные расходы, попытаться их сократить.
  3. В-третьих, рационально использовать вырученные средства для погашения задолженностей перед кредиторами.

Образец заявления о банкротстве физического лица здесь.

Юридического лица

Чтобы избежать банкротства юридического лица, необходимо объективно проанализировать состояние дел.

Так, статья 3 ФЗ №127 от 2002 года устанавливаются следующие признаки банкротства юридического лица:

  • размер задолженности перед кредиторами равен не менее 100000 руб.;
  • срок выполнения обязательств наступил более трех месяцев назад.

Для определения материального состояния компании рекомендуется воспользоваться таким инструментом, как финансовая оценка.

Она позволит:

  • сделать объективный вывод о положении юридического лица;
  • определить вероятность инициирования в отношении него процедуры банкротства.

Образец заявления о банкротстве юридического лица здесь.

Для предупреждения банкротства индивидуального предпринимателя необходимо принимать меры, напрямую связанные с его деятельностью.

К ним относится:

  • изменение ценовой политики и ассортимента;
  • в некоторых случаях перепрофилирование деятельности.

Образец заявления о банкротстве ИП здесь.

Организации

Чтобы определить финансовое состояние организации, применяются сведения бухгалтерского баланса.

Если по итогам осуществления расчетной деятельности и анализа сложившейся ситуации удастся выявить нежелательные тенденции экономического состояния организации, то разрабатывается и внедряется план финансового оздоровления.

Он позволяет предупредить процедуру банкротства.

Нередко при состоянии, близком к банкротству, руководство банка начинает принимать комплекс мер, направленных на преодолении этой ситуации.

Зачастую именно он является ошибочным, поскольку этого можно было бы избежать, предварительно обратив внимание на состояние кредитной организации.

Основной признак наступления кризисной ситуации – возникновение трудностей при осуществлении расчетов с кредиторами.

Чтобы избежать банкротства, достаточно предупредить и устранить все его признаки.

Существуют определенные основания для прекращения дела о банкротстве.

Как происходит увольнение работников при банкротстве? Читайте здесь.

Каковы последствия банкротства ООО? Подробная информация в этой статье.

Причины несостоятельности

Как избежать банкротства? Для начала необходимо внимательно изучить причины, способные к нему привести:

  1. Недостаток наличных средств. Признание несостоятельности происходит в ситуации, когда у предприятия недостаточно наличных средств для возмещения долгов перед кредиторами.
  2. Поток наличных средств. Другим фактором несостоятельности выступает нехватка денежных средств, получаемых от реализации продукции, для возмещения долгов перед кредиторами. В такой ситуации рекомендуется временно остановить хозяйственную деятельность предприятия с целью проведения менеджментом реорганизации деятельности. Это позволит восстановить постепенный приток наличных средств.
  3. Другой причиной является невозможность юридического лица продолжать работу на ранке. На это влияют такие факторы, как неспособность соответствовать изменяющимся рыночным условиям. Это неизменно влечет за собой упадок продаж.

Характерные признаки

Чтобы вовремя определить приближающееся банкротство компании, рекомендуется изучить признаки, об этом свидетельствующие (статья 3 ФЗ № 127).

К ним относятся:

  • недостаток оборотного капитала;
  • постепенно возрастающие параметры задолженности по дебитору и кредитору;
  • внутренние технологии организации хозяйственной деятельности устарели;
  • значительно выросла доля заемного капитала, используемая для осуществления деятельности;
  • не соответствует действительный и прогнозируемый спрос на товары или услуги;
  • утрачивается конкурентная способность, возникает риск разорения.

Обычно о банкротстве начинают говорить в ситуациях, когда юридическое лицо не может выполнять взятые на себя обязательства.

Выйти из такой ситуации можно только при своевременном определении проблемы.

Основные риски

Основные риски банкротства связаны с прекращением деятельности компании.

Более того, введенная в отношении юридического лица или частного предпринимателя процедура признания несостоятельности способна подорвать уважительное отношение кредиторов и клиентов, что повлечет за собой падение конкурентной способности.

Основные аспекты

Процедура банкротства физических лиц в России пока не является отлаженным механизмом. Слишком немного времени прошло с момента введения новых законодательных норм.

Тем не менее, каждому человеку, решившемуся на признание банкротство, нужно четко понимать его суть. Основное значение имеет понимание правовых последствий такого статуса.

Признание банкротства физических лиц сопровождается множеством нюансов. Имеет значение размер задолженности, длительность задержки выплат и прочее.

Кроме того нужно знать, во сколько обойдется процедура признания банкротства? Сколько она длится? Каким признакам должен соответствовать должник?

Что это такое

Банкротство с точки зрения российского законодательства это официальное признание несостоятельности должника в вопросах удовлетворения требований кредиторов в полном объеме.

Главная цель банкротства — это удовлетворение претензий кредиторов за счет имущества должника, реструктуризация долга или заключение мирового соглашения меж сторонами.

Под банкротством физического лица понимается комплекс мер и условий, в результате которых человек может избавиться от непосильного долгового бремени в соответствии с действующим законом о несостоятельности.

То есть реализовать право на признание банкротства может любой человек. Но для этого нужно соответствовать указанным в законе признакам.

Несостоятельность физического лица предполагает применение одной из следующих процедур:

  • реструктуризация долгов;
  • реализация имущества должника.
Читайте так же:  Материнский капитал ярославль

Решение о реструктуризации задолженности принимается судом исходя из финансового состояния должника и наличия/отсутствия у него стабильного дохода.

Нюанс в том, что обычно реструктуризация применяется при наличии подтвержденного дохода не менее 25-35 тысяч рублей.

Конфискации не подлежит лишь имущество, необходимое для обеспечения минимальных жизненных требований.

Так не может быть реализовано при банкротстве:

  • единственное жилье, за исключением залоговых и ипотечных объектов;
  • транспорт, используемый для основной работы;
  • компьютерная техника, применяемая в работе;
  • госпремии и награды;
  • бытовые предметы, необходимые для обеспечения жизнедеятельности.

Изъятое имущество реализуется в процессе конкурсного производства. Долги погашаются, а остаток вырученных средств возвращается должнику.

То есть признание банкротства без возможности погашения долгов оставляет требования кредиторов без удовлетворения.

Плюсы и минусы

Банкротство физических лиц имеет как плюсы, так и минусы. Среди основных преимуществ следует отметить следующие:

К недостаткам банкротства относятся такие факторы:

Законодательная база

Получить статус банкрота физлицо может на основании ФЗ № 127 от (действующая редакция ФЗ от ) «О несостоятельности». Норматив включает в себя 12 глав и 233 статьи.

До 2015 года нормы закона применялись исключительно для лиц юридических, но с признать себя банкротом может и обычный гражданин.

Из основных положений закона, касающихся физических лиц, можно отметить следующие:

Кроме того отдельные нюансы прописаны в иных специальных статьях, в том числе и для отдельных категорий граждан.

Инструкция о том, как избежать банкротства

Рассказываем об основных моментах, которые следует учитывать при общении с кредиторами.

В рамках финансового кризиса большинство российских компаний столкнулись с проблемами, которые в большинстве случаев касаются ликвидности фирмы. Как показывает практика, в прошлом году количество оборотившихся фирм значительно возросло. Данный показатель практически сравнялся с уровнем 2009 года. Долги компаний по зарплатам и расчетам стремительно растут, поэтому совместно с юристами мы создали для вас инструкцию по тому, как избежать банкротства.

Какую теорию нужно знать?

Юристы отмечают, что достаточно часто возникают ситуации, когда заявление о банкротстве подается даже без каких-либо попыток повлиять на ситуацию во внесудебном порядке. Поэтому очень важно тщательно следить за всеми заявлениями. Для отслеживания поступающих в арбитражный суд документов, которые касаются вашей компании и заявлений о признании банкротства следует подписаться на специальную рассылку «Электронный страж». Она осуществляется в рамках государственной системы и дает возможность гражданам подавать документы в суд в электронном виде.

Необходимо помнить о том, что всех кредиторов, которые подают иски на банкротство, можно условно разделить на несколько групп. В первой из них будут реальные кредиторы, они как правило не преследуют банкротство как цель. Для них такая процедура будет просто невыгодной, поскольку они в итоге хотят получить свои деньги. Если же должник официально будет признан банкротом, то сделать это у них не получится. Реальные кредиторы обычно направляют заявление о банкротстве только вам, а не судебным приставам. Такая ситуация должна стать для вас сигналом о том, что лучше бы рассчитаться с кредитором.

Во вторую категорию чаще всего относят кредиторов-вредителей. Их называют так потому, что они могут преследовать абсолютно любую цель, деньги им обычно не нужны. В их роли могут выступить конкуренты, которые уже давно мечтают уничтожить ваш бизнес, гринмейлеры, перед которыми стоит задача взять контроль над предпринимательской деятельностью или просто рейдеры.

Кредиторы второй группы стремятся врасплох застать должника, поэтому заявление о банкротстве они зачастую вообще не посылают клиентам. Вместо него может быть отправлен любой другой документ, к примеру претензия или какой-нибудь акт сверки. В подобных ситуация чаще всего о банкротстве узнают люди уже из суда, где принимают заявление и начинают процедуру.

Также необходимо подумать об оплате долгов. Обращение в арбитражный суд с соответствующим заявлением является одним из способов заставить должника расплатиться. Поэтому необходимо сразу для себя решить, сможете вы погасить задолженность или нет.

Специалисты напоминают еще и том, что процедура банкротства может быть начата только при наличии одновременно 2 условий. Первым из них является сумма долга, которая должна превышать как минимум 300 тыс. рублей. Вторым условием является срок просрочки, по закону он должен составлять не менее 3 месяцев. Если сократить долг перед кредитором до размеров меньше указанной суммы, то банкротство уже не начнут. Сокращение долга или времени просрочки станет оптимальным решением сложившейся ситуации.

Один из ведущих специалистов нашего общества также хотел бы обратить внимание на то, что заявление о банкротстве должника принимается при соблюдении еще нескольких условий. Размер задолженности не должен превышать 300 тыс. рублей и эта сумма не должна включать в себя долг по неустойке или упущенной выгоде.

На счет срока просрочки тоже есть особы предписания, он отсчитывается с того момента, когда вступило в силу решение суда о взыскании задолженности. Стоит отметить еще и то, что на счет этого момента действуют некоторые исключения. Представители налоговых органов или кредитных организаций могут обращаться с заявлением о банкротстве без решения суда о взыскании средств, которое должно проводиться накануне.

Как отмечает налоговый специалист, еще одним вариантом решения ситуации является реорганизация. Избежать банкротства можно за счет слияния с другой фирмой или присоединении одновременно со сменой фактического адреса, исполнительного органа и участников фирмы (то есть должника). Новая организация также должна иметь свой телефон и сайт, которые будут отличаться от предыдущей организации. Старая фирма при этом должна будет прекратить свою деятельность за счет банкротства или ликвидации.

Если судебная машина еще не работает в полную силу, а на вас подали просто заявление, то можно попробовать еще и просто договориться с кредитором. При этом можно заключить договор об отсрочке. Во время переговоров досудебное урегулирование вопроса может быть аргументировано должником за счет 2 основных аргументов:

Читайте так же:  Смена разрешенного использования земельного участка собственником

1) Процедура признания банкротства занимает очень много времени. В практике юристов были дела, когда она длилась более 7 лет.
2) Существуют и другие кредиторы с точно такими же требованиями, поэтому при обращении в суд велика вероятность того, что контрагент не получит желаемого.

Как показывает практика, в основном заявления о банкротстве подают для того, чтобы вернуть долг, а не разорить компанию. Кредиторы охотно идут на переговоры, поэтому важно запомнить перечисленные аргументы и вовремя воспользоваться ими.

Стоит помнить о том, что вы всегда можете самостоятельно подать заявление на банкротство. Если документы кредитора уже поданы в суд, но еще не рассмотрены, то можно самостоятельно заявить о банкротстве. В таком случае вы сможете выбрать арбитражного управляющего, который будет более лоялен и не будет придерживаться интересов другого кредитора.

Большинство людей перед банкротством начинают переоформляют всю недвижимость и другое имущество на родственников, а также выводить все деньги компании через фиктивные сделки. Однако, получить пользу от этого вряд ли получится. Подобные уловки уже давно известны представителям власти, поэтому они действуют соответствующим образом. К примеру, продажа здания может быть признан недействительной, если его стоимость в несколько раз занижена.

Одной из самых часто встречаемых ошибок является уничтожение бухгалтерских документов. На самом деле подобные действия могут быть намного опаснее, чем вывод активов. Представитель власти должен будет найти все имущество владельцев компании и за счет его продажи расплатиться с кредиторами. Однако, если этого не произойдет из-за отсутствия документов, то директор будет привлечен к субсидиарной ответственности (взыскание долгов из личных средств).

Отстоять свое право на дальнейшее осуществление предпринимательской деятельности можно еще и с помощью правильно подготовленного отзыва. Его предприниматель должен будет представить во время судебного заседания. В документе должно быть написано, как владелец фирмы оценивает свое финансовое состояние. Если упомянуть в нем про наличие прибыльного контракта или активов, то можно будет исправить положение.

Если же у владельца фирмы нет возможности погасить долг единовременным платежом или заключить мировое соглашение, то во время судебного заседания рекомендуется сделать предложение о реструктуризации долга на некоторое время и обговорить данный момент с кредитором. При соблюдении условий реструктуризации можно будет избежать банкротства.

Учитывать стоит еще и тот момент, что когда подается заявление на банкротство, кредитор должен предоставить суду кандидатуру временного управляющего. Этот человек проанализирует финансовое положение должника, соберет всех кредиторов и согласует дальнейшие сделки. По закону временный управляющий не может относиться ни к одной из сторон. Поэтому когда будет выдвигаться кандидатура, необходимо убедиться в том, что ранее этот человек не состоял в родстве с кредитором и не работал на их компанию. При наличии одного из этих обстоятельств кандидатура будет отклонена.

Если процедуру банкротства все же запустили, то можно обратиться к кредиторам с ходатайством о финансовом оздоровлении. Если непростая финансовая ситуация сложилась из-за сезонных трудностей или сложных семейных обстоятельств, то скорее всего вам пойдут навстречу.

Что же происходит на практике?

Наши юристы привели в пример один из случаев. Клиент обратился к нам за помощью, поскольку один из контрагентов пытался шантажировать процедурой банкротства. В связи с тем, что у клиента когда-то были в собственности достаточно большие активы, контр агент рассчитывал на их активную защиту и соответственно избегания данной процедуры.

В тот момент клиент переживал сильные финансовые трудности из-за стремительного падения спроса у потребителей, поэтому самостоятельно начал готовиться к банкротству. В связи с этим заявление контрагента пошло только на пользу клиенту, ведь ему не пришлось платить за услуги арбитражного управляющего. В результате этого процедура банкротства была успешно проведена.

Еще одной показательной ситуацией является следующий пример. В одном из городов России велся не совсем честный автобизнес. Физическое лицо начало взыскание денег с автосалона за не предоставленное транспортное средство. Основной долг составил 450 тыс. рублей. С учетом всех неустоек и моральной компенсации иск потребителя вышел на 1,35 млн рублей. Возвращать такую сумму автоторговцы не торопились и через 3 месяца было подано заявление о банкротстве. Во время заседания сотрудник салона принес документ, в котором написано, что произведена выплата в размере 151 тыс. рублей, поэтому сумма основного долга стала меньше установленного лимита. Основываясь на этом аргументе суд согласился с автоторговцами.

Видео (кликните для воспроизведения).

Если вы тоже переживаете не лучшие времена в финансовом плане и задумываетесь о банкротстве, то обращайтесь в общество по защите прав потребителей. Наши специалисты даже в такой тяжелой ситуации помогут выйти из нее с минимальными потерями.

Источники


  1. Кодекс профессиональной этики адвоката; Проспект — М., 2016. — 179 c.

  2. Судебная бухгалтерия. — М.: Юридическая литература, 2015. — 344 c.

  3. Грот, Н.Я. О нравственной ответственности и юридической вменяемости / Н.Я. Грот. — Москва: ИЛ, 2017. — 144 c.
Какие меры принимаются чтобы избежать банкротства
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here