Последствия признания должника банкротом

Ответы на вопросы по теме: "Последствия признания должника банкротом" с полным описанием проблематики и способов решения. При возникновении дополнительных вопросов - задавайте их дежурному юристу.

Банкротство предприятия: понятие, виды, процедура ликвидации компаний с долгами

К банкротству организации могут привести разные причины — предприятие стало убыточным, финансовый кризис привел к тому, что владельцы не могут расплатиться с кредиторами или с банком. Банкротство предприятия — законный способ выйти из бизнеса с наименьшими потерями.

Все вопросы банкротства в нашей стране регулируются Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Последние изменения и дополнения к закону вступили в силу 8 июня 2018 года.

Понятие, признаки и цели банкротства

Банкротство компании по определению Федерального закона РФ «О несостоятельности (банкротстве)» — это неспособность предприятия в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанности по уплате обязательных платежей.

Банкротство юридических лиц, а точнее — суть процедуры заключается в следующем: если компания не может расплатиться по долгам, она либо предоставляет свое имущество кредиторам для его реализации в счет долга, либо в отношении нее вводятся специальные мероприятия, направленные на восстановление платежеспособности для погашения задолженности.

Далеко не любая организация, испытывающая финансовые трудности, может считаться банкротом. Основной признак банкротства — долг в размере более 300 000 рублей, срок расчета по которому наступил более 3 месяцев назад. Компания признается банкротом по решению арбитражного суда.

Обратиться в суд могут не только кредиторы или налоговая инспекция – само предприятие-должник также может потребовать признать себя банкротом.

[2]

Зачастую компания становится банкротом в силу объективных причин, что не должно принести репутационных потерь ее владельцам.

Кейс

Ситуация: Строительная компания после кризиса имеет долги на 30 000 000 рублей. Новых заказов у нее не предвидится. Однако заказчики компании должны выплатить ей по итогу выполненных работ около 40 000 000 рублей. Притом заказчики успели объявить себя банкротами, т. е. взыскать с них долги уже невозможно. Репутация строительной компании на рынке безукоризненна, поэтому часть ее кредиторов готова списать долги. Но другая часть войти в положение не готова и угрожает судебными исками и обращением в правоохранительные органы.

Решение: Чтобы выйти из этой ситуации, потребовалась процедура банкротства строительной компании и ее ликвидация. Компания была ликвидирована без выплат кредиторам, что обеспечило ее собственнику возможность открыть новый бизнес, т. к. финансовых обязательств у него больше не было. Разумеется, для достижения подобного результата потребовалось привлечь команду грамотных юристов и аудиторов из консалтинговой группы.

Виды банкротства организации

Реальное банкротство. Этот вид характеризуется неспособностью предприятия восстановить свою платежеспособность в силу реальных потерь капитала. Компания объявляется арбитражным судом несостоятельной в соответствии с законом о банкротстве. Банкротство организации наступает вследствие неэффективного управления компанией.

Временное (условное) банкротство. Вызывается превышением актива баланса компании над ее пассивом или же большим размером дебиторской задолженности. В этом случае при помощи процедур административного и внешнего управления можно восстановить платежеспособность предприятия.

Преднамеренное (умышленное) банкротство. Ситуация, когда руководство предприятия специально доводит его до банкротства, различными способами расхищая его средства. Умышленное банкротство юридического лица преследуется по закону.

Фиктивное банкротство. Заведомо ложное объявление о несостоятельности в целях получения от кредиторов отсрочки и рассрочки платежей. Виновные в фиктивном банкротстве и утаивании активов для погашения долгов также преследуются в уголовном порядке.

Процедура банкротства предприятия

Процедура банкротства начинается с подачи заявления о признании компании-должника банкротом, причем, как уже было сказано, такое заявление могут подать как кредиторы, так и само предприятие, которое таким образом в добровольном порядке объявляет себя банкротом. После принятия заявления о признании должника банкротом арбитражный суд рассматривает обоснованность такого заявления.

Процедура банкротства организации состоит из нескольких этапов.

Наблюдение

Этап, необходимый для обеспечения сохранности имущества должника, проведения анализа его финансового состояния, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов.

Срок наблюдения не может превышать семь месяцев с даты принятия заявления

Финансовое оздоровление

Финансовое оздоровление — это процедура, призванная спасти предприятие от ликвидации. Оно направлено на восстановление платежеспособности и покрытие долгов. Для этого проводится реструктуризация долгов и разрабатывается специальный график их погашения, утвержденный арбитражным судом. На этой стадии управляющий не имеет права принимать решения, приводящие к увеличению долга предприятия, он должен согласовывать свои действия с собранием кредиторов. Этот этап может растянуться на срок до 2 лет.

Внешнее управление

По требованию кредиторов арбитражный суд может назначить внешнего управляющего банкротирующей компании. Внешний управляющий заступает на должность на срок, не превышающий 18 месяцев. Во время осуществления внешнего управления должнику не начисляются штрафы или пени по его долгам.

[3]

В статье 101 пункте 6 вступившей в силу редакции Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» указано, что внешний управляющий не вправе распоряжаться депонированным имуществом должника, являющегося депонентом по договору условного депонирования (эскроу).

Конкурсное производство

Начинается, если арбитражный судья решит, что шансы на восстановление платежеспособности компании в ходе реабилитационных процедур отсутствуют либо эти процедуры на практике не доказали своей целенаправленной эффективности. Конкурсное производство организуют с целью соразмерного удовлетворения кредиторских требований по погашению накопленных долгов. В качестве дополнительных задач этого этапа можно выделить нацеленность на ликвидацию организации, поиск и аккумулирование в конкурсную массу всего имущества должника-юрлица. Срок конкурсного производства — до 18 месяцев.

Упрощенная процедура банкротства

Как видно из вышесказанного, банкротство фирмы — очень долгий и сложный процесс. Но существует и упрощенная процедура банкротства предприятия, которая позволяет осуществить все необходимые процедуры в сжатые сроки и с минимальными финансовыми потерями. Упрощенная процедура банкротства начинается с ликвидации юридического лица. После внесения соответствующих записей в ЕГРЮЛ производится официальная публикация сообщения о ликвидации компании в печати.

[1]

Через два месяца со дня публикации оформляется промежуточный ликвидационный баланс компании, после чего ликвидатор компании в силу прямого указания ч. 2 ст. 224-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» обязан уведомить кредиторов о наличии признаков несостоятельности, а также обратиться в арбитражный суд с исковым заявлением о признании предприятия банкротом.

Читайте так же:  Постановление правительства 415 о едином реестре проверок

Суд рассматривает обоснованность заявления на основании предоставленных документов и, если доказательства будут весомыми и достаточными, признает должника банкротом и введет процедуру конкурсного производства сроком 6 месяцев. При упрощенной процедуре банкротства наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление не применяются, что заметно сокращает сроки проведения всей процедуры.

Представление интересов и юридическое сопровождение банкротства

Несмотря на исключение нескольких этапов, упрощенная процедура банкротства остается очень сложным и запутанным процессом, во время которого не обойтись без помощи опытного юриста. Абсолютное большинство руководителей просто не в состоянии справиться с ним самостоятельно, поэтому все чаще юридическое сопровождение банкротства передается на аутсорсинг.

Так называемое «упрощенное банкротство» имеет заметные преимущества для компании-должника. К ним можно отнести продолжение деятельности фирмы до момента ликвидации юридического лица, защиту имущества предприятия от кредиторов. Однако при этом инициатор банкротства должен суметь защитить себя от обвинений в преднамеренном или фиктивном банкротстве. К тому же пакет необходимых документов очень велик, и во время его оформления нельзя допустить ни одной ошибки.

Поэтому надежнее и проще выбрать компанию, юристы которой подготовят все бумаги и будут представлять компанию-должника в суде.

Куда можно обратиться за юридическим сопровождением банкротства?

Мы попросили дать комментарий для наших читателей представителя компании КСК групп.

«Важно понимать, что юридическое сопровождение процедуры банкротства требуется с самых ранних ее этапов, а не только во время судебных разбирательств. Грамотно составленное и поданное в арбитражный суд заявление сэкономит время и расходы вашей компании, а это возможно только при глубоком знании законодательства и понимании всех нюансов процедуры банкротства. В КСК групп можно получить комплекс аудиторских услуг, предшествующих банкротству. Наши специалисты проанализируют правовые риски и защитят вашу компанию от возможной недобросовестности кредиторов, помогут избежать собственных ошибок. Помните, что при запуске процедуры банкротства требуется минимизировать расходы и создать наиболее выгодные условия для вашей компании по выходу из сложившейся неприятной ситуации. В нашей практике бывали случаи, когда компанию удавалось ликвидировать за полгода, а ее собственник мог начинать новый бизнес с нуля. Работая на рынке аудиторско-консалтинговых услуг более 20 лет, мы имеем достаточный опыт для того, чтобы свести к минимуму репутационные и материальные потери наших клиентов».

P. S. По данным рейтингового агентства «Эксперт РА», КСК групп занимает 14 место в списке крупнейших аудиторских групп и сетей по итогам 2017 года [1] .

Правовые последствия признания должника банкротом

Правовые последствия признания должника банкротом

Принятие арбитражным судом решения о признании должника банкротом влечет за собой открытие конкурсного производства (п. 1 ст. 97 Закона 1998 г., п. 1 ст. 124 Закона 2002 г.). Такое решение подлежит немедленному исполнению (п. 2 ст. 52 Закона 2002 г.). Немедленное исполнение решения арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства позволяет ускорить ликвидацию признанного банкротом должника и удовлетворение требований кредиторов. Так, опубликование арбитражным судом сообщения о признании должника банкротом производится независимо от вступления решения в законную силу, конкурсный управляющий осуществляет возложенные на него обязанности и пользуется предоставленными ему правами с момента его назначения, в том числе и в случае обжалования определения о его назначении.

Однако на практике процесс передачи соответствующих объектов уполномоченным органам и получения разумной, справедливой компенсации может затянуться. В этой связи применительно к Закону 1998 г. можно сослаться на ст. 30 Федерального закона «О приватизации государственного и муниципального имущества» от 21.12.2001 N 178-ФЗ (далее по тексту Закон о приватизации), согласно которой объекты социально-культурного и коммунально-бытового назначения, не используемые по назначению, могут быть отчуждены. Изменение назначения указанных объектов осуществляется по согласованию с органами местного самоуправления. Проблема передачи соответствующих объектов в муниципальную собственность, выделения статьи расходов на их содержание является не новой. Порядок, который нашел закрепление в недавно вступившем в силу Законе о приватизации, применялся и ранее .

Отсюда вывод: если производство по делу о банкротстве осуществляется в соответствии с Законом 1998 г., необходимо четко отграничивать объекты, которые могут быть реализованы с целью пополнения конкурсной массы.

Закон 2002 г. учел указания Конституционного Суда РФ, а также реалии российской действительности и урегулировал вопрос о судьбе объектов социально-культурного и коммунально-бытового назначения при банкротстве должника принципиально иным образом. Дошкольные образовательные учреждения, общеобразовательные учреждения, лечебные учреждения, спортивные сооружения, объекты коммунальной инфраструктуры, относящиеся к системам жизнеобеспечения — социально значимые объекты — продаются путем проведения торгов в форме конкурса в порядке, предусмотренном законом о банкротстве (ст. 110 Закона 2002 г.), по цене, определяемой независимым оценщиком.

Иск к руководителю должника — юридического лица или к членам ликвидационной комиссии (ликвидатору) может быть предъявлен только в отдельности каждым из названных кредиторов вне рамок конкурсного производства, а размер требований таких кредиторов должен определяться исходя из разницы между общим объемом обязательства должника перед соответствующим кредитором и погашенной его частью в процессе дела о банкротстве. Таким образом, поскольку «продолжниковские» законодательства, как правило, предоставляют кредиторам право обращать взыскание лишь на активы должника, исключая предъявление исков третьим лицам, можно говорить о том, что по сравнению с ранее действовавшими положениями действующее российское законодательство сделало значительный шаг в сторону «прокредиторских» юрисдикций . Следует отметить, что существует проблема, связанная с применением норм о субсидиарной ответственности физических лиц по долгам юридических лиц. По российскому законодательству на практике часто кредитор не может получить удовлетворения своих требований либо в виду отсутствия у должника — физического лица имущества, либо учитывая ограничения на возможность его отчуждения.

Читайте так же:  Протокол собрания собственников жилья многоквартирного дома образец

Согласно Закону 1998 г. с момента вынесения арбитражным судом решения о признании должника банкротом все требования к должнику могут быть предъявлены только в рамках конкурсного производства. Закон 1998 г. (п. 1 ст. 57) говорит о том, что уже с момента вынесения арбитражным судом определения о принятии заявления о признании должника банкротом исключительно с соблюдением порядка, установленного законом о банкротстве, должны предъявляться имущественные (денежные) требования к должнику.

Абзац седьмой п. 1 ст. 98 Закона 1998 г. расширяет перечень требований к должнику, которые должны предъявляться в рамках производства по делу о банкротстве должника, однако на этот счет требуются некоторые пояснения.

В отличие от Закона 1998 г., Закон 2002 г. содержит положение о том, что с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства прекращается исполнение по исполнительным документам, в том числе по исполнительным документам, исполнявшимся в ходе ранее введенных процедур банкротства, если иное не предусмотрено законом о банкротстве. При этом исполнительные документы, исполнение по которым прекратилось в соответствии с законом о банкротстве, подлежат передаче судебными приставами-исполнителями конкурсному управляющему в порядке, установленном федеральным законом.

По Закону 1998 г. требования кредиторов первой и второй очередей по исполнительным документам, выданным на основании судебных решений, вступивших в законную силу до момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, которые в ходе наблюдения, внешнего управления исполняются в обычном порядке, могут быть исполнены и в ходе конкурсного производства до момента вступления решения арбитражного суда о признании должника банкротом и открытия конкурсного производства в законную силу (ч. 2 ст. 108 Закона). Что касается остальных требований к должнику, то они подлежат включению в реестр требований кредиторов и погашению в соответствии со ст. 114 Закона 1998 г., ст. 142 Закона 2002 г. Особенности удовлетворения требований в ходе конкурсного производства, так же как и в ходе внешнего управления, определяются не только последствиями, предусмотренными ст. 98 Закона 1998 г., ст. 126 Закона 2002 г., но и полномочиями конкурсного управляющего. Так, конкурсный управляющий вправе заявить отказ от исполнения договоров должника в порядке, установленном ст. 77 Закона 1998 г., ст. 102 Закона 2002 г.

Таким образом, как представляется, важным является признание Конституционным Судом Российской Федерации самой допустимости введения соответствующих последствий законодательством о несостоятельности (банкротстве) со ссылкой на ч. 3 ст. 55 Конституции Российской Федерации, согласно которой федеральным законом права и свободы человека и гражданина могут быть ограничены в той мере, в какой это необходимо в том числе в целях защиты прав и законных интересов других лиц. Поскольку законодательство о несостоятельности (банкротстве) включает в себя нормы как материального, так и процессуального права, а судебно-арбитражная практика по делам о банкротстве свидетельствует о том, что среди основных причин отмены судебных актов, нарушение норм процессуального права составляет 84,6%, в то время как нарушение норм материального права составляет 15,4% , при реформировании законодательства о несостоятельности (банкротстве) особое внимание было уделено в том числе вопросам, связанным с исполнением обязательств в ходе применения к должнику различных процедур банкротства с точки зрения производства по делу о банкротстве должника и искового производства соответственно.

Стадии банкротства юридического лица: схема

В целях признания должника банкротом используется понятие несостоятельности предприятия, то есть неспособности вовремя рассчитываться по имеющимся обязательствам. Какие существуют стадии банкротства в соответствии с законодательными требованиями? В каком порядке проходит эта судебная процедура? Обо всех юридических нюансах пойдет речь далее.

Основные стадии банкротства юридического лица

Возможность объявить себя банкротом является единственным выходом законно ликвидировать бизнес в тех случаях, когда исполнить обязательства кредиторов не представляется возможным. При этом, как правило, сумма накопленных долгов превышает величину активов предприятия, а срок просрочки составляет свыше 3 мес. (ст. 3 Закона № 127-ФЗ от 26.10.02 г.). В некоторых ситуациях анализ финансово-хозяйственного состояния компании позволяет предпринять превентивные меры по нормализации деятельности организации в целях расчетов с кредиторами. Но если перспектив развития бизнеса нет, собственникам приходится подавать в арбитраж заявление о несостоятельности.

Четкий регламент и обязательные этапы банкротства юридического лица утверждены на федеральном уровне в уже упомянутом Законе № 127-ФЗ. Этот нормативно-правовой документ определяет алгоритм действий, которые проводятся в процессе признания компании неплатежеспособной. Требования являются обязательными для всех участников процесса независимо от организационного статуса организации и ее отраслевой принадлежности.

Не все этапы банкротства применяются по мере решения дела, но предварительное наблюдение проводится всегда. Решение о введении наблюдательных мероприятий выносится судом по итогам рассмотрения заявления (может быть подано как должником, так и любым из кредиторов, а также уполномоченными госорганами). При этом внимательно изучаются представленные доказательства о неплатежеспособности должника. По итогам наблюдения делаются соответствующие выводы о дальнейшей судьбе предприятия – прекращение производства банкротства или переход к следующему этапу.

Стадии банкротства юридического лица – схема

Общепринятый порядок признания юрлица банкротом включает в себя проведение пяти обязательных стадий. Одну из них, а именно мировое соглашение, разрешается возобновлять в любой момент, а часть прочих (за исключением наблюдения) проводится не всегда и по назначению конкурсных кредиторов, участвующих в производстве. Право влияния прямо предусмотрено нормами Закона № 127-ФЗ. Итак, рассмотрим внимательно схему стадий банкротства.

Из представленной схемы становится понятен механизм рассмотрения судом дел о неплатежеспособности. О том, какие задачи преследуют стадии процедуры банкротства, подробнее в следующем разделе.

Основные этапы банкротства – цели и взаимосвязи

Каждый из этапов признания фирмы несостоятельной тесно взаимосвязан друг с другом и проводится ради достижения поставленных целей. Сроки мероприятий, их цели и задачи перечислены в Законе № 127-ФЗ. Рассмотрим подробнее все пять процедур:

Стадия 1. Наблюдение

Анализ текущего материального положения должника проводится на предварительном наблюдательном этапе (стат. 62-75 № 127-ФЗ). Для независимой оценки финсостояния назначается временный управляющий, который публикует уведомление о введении наблюдения. Эта стадия назначается также для обеспечения неприкосновенности активов предприятия, уведомления кредиторов, составления реестра требований. Руководство компании сохраняет свои полномочия, но с некоторыми (весьма существенными) ограничениями.
Максимальная продолжительность наблюдения составляет 7 мес. За этот период управляющий проводит полный сбор сведений о должнике, его финансово-хозяйственной деятельности, величине активов и обязательств, возможности восстановления нормального функционирования хозяйствующего субъекта. По итогам управляющий подготавливает сводный отчет, который наряду с протоколом первого кредиторского собрания, представляется в арбитраж. Затем судом принимается решение о целесообразности дальнейшего рассмотрения банкротства или прекращении дела в связи с возможностью оздоровления организации с целью погашения долгов в полных объемах. Также возможно подписание мирового соглашения и реструктуризация обязательств.

Читайте так же:  Соотношение кадастровой и рыночной стоимости недвижимости

Стадия 2. Финансовая санация

Видео (кликните для воспроизведения).

Целью оздоровления должника становится восстановление финансовой платежеспособности юрлица и, соответственно, погашение образовавшихся долгов. Процедура проводится по законодательным нормам согласно стат. 76-92 Закона № 127-ФЗ. Этап назначается не во всех случаях, а только при выявлении скрытых потенциалов реанимации бизнеса. Решение о применении утверждается на первом кредиторском собрании совместно с разработкой предварительного графика погашения долгов.
Среди последствий санации нужно выделить следующие шаги:

  • Отмена абсолютно всех досудебных действий по погашению долгов, включая уже выпущенные приказы о взыскании.
  • Приостановление выдачи дивидендов, запрет на выплату процентов по акциям.
  • Запрет на проведение любых операций с обязательствами (бартеры, зачеты и т.д.).
  • Снятие арестов с активов должника, приостановление начисления санкций на суммы долгов.

Ответственным за выполнение принятого плана финоздоровления назначается независимый управляющий. Максимальный срок проведения составляет 2 года (календарных). Если же предпринятые меры не принесли ожидаемых результатов в виде улучшения финсостояния юрлица, осуществляется переход к внешнему управлению или сразу к конкурсному производству, то есть к распродаже активов.

Стадия 3. Внешнее управление

В соответствии с требованиями стат. 93-123 Закона № 127-ФЗ этап внешнего управления вводится по итогам санации при невозможности возврата к успешной жизнедеятельности должника. Или же применяется как единственная альтернатива при отсутствии резервов восстановления нормального материального положения компании. План управления разрабатывается экспертом-управляющим и в том числе включает в себя:

  • Закрытие убыточных направлений бизнеса.
  • Смену стратегии деятельности и перепрофилирование производственных проектов.
  • Реализацию имущественных объектов организации.
  • Взыскание дебиторских обязательств.
  • Получение займов от третьих лиц, увеличение размеров вкладов участников.
  • Дополнительный выпуск собственных акций для обращения на фондовом рынке.
  • Проведение инвентаризации всех активов, выявление внутренних резервов бизнеса.

План управления может включать самые радикальные меры, необходимые для оздоровления должника, вплоть до массового сокращения персонала, прекращения выпуска продукции и привлечения сторонних квалифицированных управленцев. Максимальный период проведения равен полутора годам, в виде исключения пролонгируется до 2 лет. Если никакие действия не приносят результатов, долги не погашаются, судом выносится решение о внедрении конкурсного производства, а точнее свободной реализации активов юрлица.

Стадия 4. Конкурсное производство

Завершением признания несостоятельности должника выступает введение конкурсного производства. Сама процедура проводится строго по регламенту Закона № 127-ФЗ (стат. 124-149) и означает неизбежность банкротства бизнеса. По-прежнему и на этом этапе сторонам разрешается заключать мировое соглашение. Основная цель производства – максимально полное погашение кредиторских требований через продажу активов компании на свободных торгах. Руководством занимается назначаемый арбитражным судом конкурсный управляющий, на которого возлагаются следующие функции:

  • Проведение инвентаризационных действий для определения перечня активов и их стоимости путем независимой оценки.
  • Создание конкурсной массы с включением в специальный фонд расчетов с кредиторами всех ТМЦ должника, основных фондов и других видов активов, выявленных в ходе инвентаризации.
  • Прием кредиторских требований для проведения торгов в целях соразмерного погашения совокупных обязательств.

По завершении этапа конкурсного производства и в случае нехватки активов для осуществления полных расчетов все непогашенные долги признаются удовлетворенными, а должник считается ликвидированным. По судебному решению органами ИФНС вносится запись в единый реестр (ЕГРЮЛ), деятельность юрлица прекращается.

Стадия 5. Мировое соглашение

Составление по обоюдному взаимному согласию мирового договора допускается на любом этапе рассмотрения банкротства. Первоначальное предложение может исходить от должника или кредиторов, но в действие соглашение вступает только, если никто из участников процесса не возражает. Если инициатором выступают кредиторы, соответствующее решение необходимо единогласно утвердить на собрании. Автоматически подписание согласия подразумевает полное прекращение процедуры неплатежеспособности.
Какая информация отражается в соглашении? В первую очередь, это точный порядок погашения обязательств кредиторов; также обозначается формат расчетов, включая сроки и процентные ставки. Дополнительно в документ могут включаться и другие условия, не противоречащие законодательным требованиям. Нередко в заключении соглашения участвуют третьи лица – заинтересованные в погашении долгов инвесторы, в роли которых разрешается выступать как физлицам, так и предприятиям, в т.ч. иностранным. Нарушение исполнения условий соглашения со стороны должника служит поводом для возобновления процедуры банкротства компании.

Стадии банкротства – таблица

Таким образом, мы кратко рассмотрели основные этапы – стадии банкротства. Узнать, кто назначается ответственным на каждом из упомянутых мероприятий, исключая мировое соглашение, можно из нижеприведенной таблицы.

Последствия признания гражданина банкротом — плюсы и минусы

Последствия банкротства физического лица могут быть как положительными, так и отрицательными. Все зависит от способа осуществления данной операции. Каждый может столкнуться с трудными финансовыми ситуациями. И именно банкротство может частично или в полной мере избавить физическое лицо от кредитных обязательств.

Но не стоит забывать, что после осуществления данной операции должника предостерегают и некоторые неприятные последствия.

Банкрот обременяется рядом ограничений, который сильно сужает возможности его финансовой деятельности. Многие из желающих осуществить процедуру банкротства просто не осведомлены о них. Именно поэтому после признания себя банкротом можно очень сильно разочароваться.

Негативные последствия на стадии судебных разбирательств

Во время судебного процесса над делом о признании физического лица неплатежеспособным к нему применяется ряд ограничений.

  1. Первое из них — то, что должник не имеет права проводить процедуры на безвозмездной основе. Дарение имущества или денежных сумм в период признания физического лица банкротом являются неправомерными действиями. За них нарушителю грозит административное или уголовное наказание в строгом порядке.
  2. Второе ограничение — то, что любые финансовые операции должны быть согласованы с кредитным управляющим. К примеру, продажа товаров, которые находятся в собственности должника, обязана быть одобрена данным специалистом.
Читайте так же:  Порядок получения свидетельства о расторжении брака

Наконец, физическое лицо, признанное банкротом, не имеет права скупать акции, определенные доли в бизнесе. К тому же должник не должен вносить уставные капиталы в предприятия и организации.

Негативные последствия на стадии реализации имущества

После признания лица банкротом следует процесс реализации его имущества в пользу кредитной организации. Последствия признания гражданина банкротом на данном этапе таковы:

  1. Во-первых, все имущество во время реализации находится под полным контролем кредитного управляющего. Его услуги на данный момент являются очень дорогостоящими. Но кредитный управляющий обязан руководить процессом реализации имущества строго в соответствии с законодательством государства.
  2. Во-вторых, совершение серьезных ошибок на стадии реализации собственности может грозить оспариванием и аннулированием сделки. Все имущество возвращается в собственность должника.
  3. В-третьих, после признания физического лица банкротом тот должен передать кредитному управляющему все имеющиеся дебетовые и кредитные карты. При наличии доли уставного капитала в бюджете определенного предприятия кредитный управляющий представляет физическое лицо в его делах.
  4. Наконец, специалист распоряжается всеми лицевыми счетами должника. Он может как открывать, так и закрывать их, осуществлять переводы средств и т. д. Самостоятельное открытие собственного лицевого счета физическим лицом запрещено.

В некоторых случаях суд может наложить ограничение на выезд должника за границу, но только на время проведения процедуры. После банкротства это ограничение снимается.

Положительные последствия осуществления процедуры банкротства

Последствия банкротства физического лица могут быть и положительными:

  1. Самое главное из них — полное или частичное освобождение должника от кредитных обязательств. Во многих случаях признание себя банкротом является единственно верным решением проблем, связанных с отсутствием возможности осуществлять взносы по кредиту.
  2. Вторым положительным последствием является то, что после признания физического лица банкротом кредитная организация не имеет права предъявлять к нему претензии по поводу выплат взносов. Все претензии отныне будут приниматься только через судебные органы. После осуществления процедуры банкротства можно забыть о навязчивых коллекторах, постоянных звонках с угрозами и т.д.

По решению суда устанавливается определенный график выплат по кредиту. Если физическое лицо добросовестно осуществляет эти выплаты, не нарушает правил, то ни судебные органы, ни кредитные организации не имеют права предъявлять к нему претензии.

Реструктуризация может привести к тому, что после признания себя банкротом должник освобождается от обязательств выплаты кредитных процентов, штрафов и т. д. Во многих случаях это очень выгодно для физического лица. С помощью реструктуризации долгов можно существенно уменьшить общую сумму выплат по кредиту.

Важно! Кредитные организации не имеют права перекладывать обязанности по выплату взносов по кредиту на близких родственников должника. Признание физического лица банкротом полностью уничтожает шанс воздействия кредитных организаций на его семью.

Интересное видео по теме

Пути осуществления процедуры

Исход процедуры признания должника банкротом полностью зависит от пути ее осуществления, который был выбран должником. Существует всего три способа, с помощью которых можно признать физическое лицо неплатежеспособным.

Реструктуризация

Первый способ — реструктуризация долгов. Он идеально подходит для должников, которые просрочили выплаты по кредиту на довольно большой срок. Реструктуризация долгов позволяет полностью избавиться от обязательств в погашении процентов, установленных с учетом договора по кредиту, на определенный срок. Зачастую данный срок составляет 3 года.

Но для осуществления процедуры признания банкротом физическое лицо должно соответствовать определенным требованиям. Первое из них — то, что основной доход должника должен быть выражен в «белой» зарплате. «Белая» заработная плата представляет из себя особый вид доходов, чей полный размер фигурирует во всей документации Пенсионного фонда России и Налоговой службы.

Исходя из размеров «белой» заработной платы, в государственный бюджет начисляются налоги по определенной процентной ставке. И второе требование — то, что дохода физического лица должно хватать на достойное обеспечение себя и всех членов собственной семьи.

Все расчеты производятся с использованием установленных в государстве прожиточных минимумов для определенных слоев населения. При соответствии физического лица обоим требованиям правомерно проводить процедуру признания его банкротом с помощью реструктуризации долгов.

Продажа имущества

Второй способ — реализация имущества. Он является наиболее популярным среди российских должников. Реализация имущества полностью освобождает физическое лицо от кредитных обязательств. Имущество на определенную сумму реализуется в пользу кредитной организации. Тем самым, физическое лицо может полностью погасить долги по кредиту.

Все имущество должника реализуется через торги. Кредитный управляющий, который нанимается самим должником, курирует данную операцию. Он заинтересован в том, чтобы продать тот или иной товар, ранее находившийся в собственности физического лица, по достойной цене. Кредитный управляющий не в праве занижать или завышать цену имущества при его реализации.

Для дорогостоящих товаров (себестоимость превышает 100 тысяч рублей) их реализация производится только на открытых торгах. Это необходимо для прозрачности и законности процедуры.

Но существуют и те виды имущества, которые не могут быть изъяты в пользу кредитной организации. К ним относятся:

  • Предметы интерьера.
  • Предметы декора.
  • Единственное жилье должника.
  • Земельный участок, на котором расположен дом, в котором проживает физическое лицо.
  • Продовольственные товары, продукты питания.
  • Одежда.
  • Средства личной гигиены.
  • Домашние животные.
  • Скот.
  • Средства, необходимые для свободного передвижения и достойной жизни должника с инвалидностью.
  • Оборудования и комнаты, необходимые для содержания животных.

Мировое соглашение

И последний способ — мировое соглашение. К сожалению, он не так распространен среди должников на сегодняшний день. Многие из них просто не хотят сотрудничать с кредитными организациями и тщательно избегают контакта с ними.

Читайте так же:  Материнский капитал ипотека порядок оформления

Мировое соглашение представляет из себя условную договоренность между кредитором и должником. Оно позволяет установить новые правила и условия кредитования, которые будут выгодны не только для финансовой организации, но и для физического лица. Кредитная компания может предложить более выгодную процентную ставку или урезать сумму кредитования. Срок данного соглашения обычно составляет 5 лет.

Исходя из перечисленных выше способов осуществления операции, определяются и ее последствия.

Последствия признания должника банкротом

Последствия признания должника банкротом.

Последствия признания должника банкротом разделяются на две большие категории: банкротство гражданина и банкротство компании. В том и другом случае последствия для должников совершенно разные. Давайте начнем все обсуждать по порядку.

Последствия признания должника (гражданина) банкротом.

Банкротство гражданина может состоять из двух частей. Реструктуризация задолженности и реализация имущества. Если в отношении гражданина введена процедура реструктуризации задолженности, то это означает, что гражданин еще не признан банкротом и у него есть шанс заключить с кредиторами соглашение о принятии последними плана должника по реструктуризации долгов. Этим планом может быть установлен срок в 3 года для рассрочки исполнения просроченных обязательств. Если в отношении гражданина введена процедура реализации имущества, то это означает, что гражданин признан банкротом и в отношении него введена соответствующая процедура целью которой является продажа имущества должника с торгов. Поэтому последствия признания должника (гражданина) банкротом могут наступить только в случае введения в отношении него процедуры реализации имущества.

Одним из существенных последствий является ограничение выезда должника за границу на время проведения процедуры реализации имущества. В течении пяти лет с даты признания должника (гражданина) банкротом последний не вправе брать кредит без указания на факт признания его банкротом. В течение трех лет после признания должника банкротом гражданин не вправе быть директором или участником юридического лица. В течение пяти лет с момента признания гражданина банкротом последний не вправе подавать заявление о своём банкротстве.

Последствия признания должника (организации) банкротом.

В отличии от банкротства гражданина банкротство организации имеет следующие последствия:

  • срок исполнения возникших до введения конкурса денежных обязательств считается наступившим;
  • прекращается начисление процентов, неустоек и иных штрафных санкций за неисполнение обязательств;
  • сведения о финансовом состоянии должника перестают быть конфиденциальными или составляющими коммерческую тайну;
  • специальная процедура отчуждения имущества должника (торги, отступное);
  • прекращается исполнение по исполнительным документам (прекращение исполнительного производства);
  • снимаются ранее наложенные аресты на имущество должника;
  • прекращаются полномочия руководителя должника и иных органов управления должником;
  • иное.

Таким образом, в зависимости от категории должника существуют разные последствия признания должника банкротом.

В данной статье мы поговорим об основных часто встречающихся последствиях признания должника банкротом, а именно о процессе стандартной ликвидации его предприятия. А также расскажем об основных услугах, с которыми мы ежедневно работаем. Оставайтесь с нами, чтобы не пропустить ничего важного из мира юриспруденции!

СТАНДАРТНАЯ ФОРМА: ЛИКВИДАЦИЯ ПРЕДПРИЯТИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ПРИЗНАВШЕГО СЕБЯ БАНКРОТОМ

Стандартный ( или так называемый «прямой») процесс ликвидации крупного или более мелкого предприятия ( или фирмы) осуществляется только по вынесению приговора уполномоченного органа (Арбитражного суда РФ) в отношении юридических лиц — этот процесс достаточно трудозатратен и длителен по времени. Он никогда не обходился без многочисленных налоговых проверок. В процессе, которых обычно вычисляется огромное количество налоговых и нормативных видов правонарушений и «недоимки» по налогам и сборам. Основная наша задача при оказании юридических услуг клиентам — это свести все их денежные расходы по ликвидации обанкротившегося предприятия к минимальным значениям, полностью сопроводить не только процесс регистрации по ликвидации организации, но и налоговую проверку. По проведению экспертизы предоставленных Вами документации, мы точно скажем Вам полную цену ликвидации предприятия (фирмы). Сверх названной нашим специалистом денежной суммы за получение помощи Вы не понесете никаких дополнительных денежных трат.

Наши юр.услуги по стандартной (или так называемой прямой) ликвидации компании будут стоить недорого, но они точно того стоят.

Наиболее обширную информацию о процессе «ликвидации предприятия или фирмы», Вы сможете получить, позвонив по телефонам указанным на нашем сайте: и в офисе нашей фирмы

  • Ликвидация предприятий (возможно с долгами).
  • Регистрация предприятий всех форм собственности.
  • Возврат долгов юр. лиц.
  • Нахождение, поиск юр. лиц — должников.
  • Поиск кредиторской задолженности.
  • Возврат дебиторской задолженности.
  • Лицензии всех видов. Патентование.

Стоимость на юридические услуги у нас одна из самых низких в Московской области, потому позволить себе высококачественную юридическую помощь смогут теперь все жители нашего славного города.

В нашем случае недорого – это еще не значит плохо, а значит – широкодоступно.

Мы высоко ценим свои высокопрофессиональные качества, но при этом, не преследуем задачи «нажиться» на юридических проблемах своих клиентов. В наши задачи входит юридическая помощь. Вам по выходу из сложившихся жизненных обстоятельств с наименьшими потерями и денежными затратами и с хорошим мнением о нас, как о юристах. Именно поэтому, мы на 100% честны и открыты с каждым своим заказчиком.

Юридические консультации по сложным вопросам.

  • Оформление наследства, открытие (сопровождение) наследственных дел в любом районе г. Москвы.
  • Сбор (восстановление) документов для наследственных дел и договоров.
  • Регистрация сделок (документов).
  • Восстановление пропущенного срока вступления в наследство.
Видео (кликните для воспроизведения).

Обращайтесь, мы поможем ВАМ выйти победителем из любой юридической проблемы!

Источники


  1. ред. Шубин, В.В. Сборник постановлений Пленума Верховного Суда РСФСР (1961-1983 гг.); М.: Юридическая литература, 2012. — 432 c.

  2. Теория государства и права. — М.: АСТ, Сова, 2010. — 160 c.

  3. Грудцына, Л. Жилищное право России. Учебник; М.: Эксмо, 2011. — 656 c.
Последствия признания должника банкротом
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here